Diagnóstico Patrimonial Gratuito

Seu patrimônio está protegido, organizado e crescendo com método?

Em menos de 2 minutos, descubra exatamente onde seu dinheiro está sendo desperdiçado — e o que fazer para mudar isso.

  • Gratuito e sem compromisso
  • Resultado enviado via WhatsApp
  • 30+ anos de experiência
  • 100% confidencial
Fazer meu diagnóstico gratuito

A maioria das pessoas não tem falta de dinheiro. Tem falta de estratégia.

Mantém dinheiro parado na poupança perdendo para a inflação

Investe sem planejamento ou método definido

Não sabe se o patrimônio está bem alocado e protegido

Paga mais imposto do que deveria

Não tem reserva de emergência adequada

Não sabe quanto precisa para alcançar independência financeira

A Solução

Nosso compromisso é mudar esse cenário com planejamento, estratégia e acompanhamento.

Luciano Guimarães — consultor patrimonial

Quem vai analisar seu patrimônio

Luciano Guimarães tem mais de 30 anos de experiência no mercado financeiro. Ao longo da carreira, participou da operação e análise de mercados, atendendo investidores institucionais e pessoas físicas, acompanhando a evolução do mercado de capitais desde o pregão viva-voz até os dias atuais.

🏦Bovespa

Fiscal de pregão

📊Hedging-Griffo

Atendimento a clientes institucionais

🌍Credit Suisse

Atuação global market

📈XP Investimentos

Experiência com investidores B2C e B2B

YouTube

Criador do canal Sem Atalho no Mercado, onde compartilha conteúdo sobre investimentos com clareza, responsabilidade e independência.

Dedica-se a ensinar investidores a tomarem decisões estruturadas baseadas em disciplina, controle de risco e estratégia — e não em previsões, atalhos ou dicas quentes.

"No mercado, o que protege patrimônio não é previsão. É método."

— Luciano Guimarães

Como funciona o Diagnóstico

1

Você responde 5 perguntas

Leva menos de 2 minutos. Sem jargão financeiro.

2

Calculamos seu perfil

Avaliamos vulnerabilidade, potencial e momento.

3

Diagnóstico no WhatsApp

Nossa equipe envia a análise personalizada.

4

Reunião estratégica gratuita

Apresentamos o caminho certo para o seu caso.

Faça seu Diagnóstico Patrimonial Gratuito

Responda as 5 perguntas abaixo. É rápido, gratuito e 100% confidencial.

1.Quanto você tem guardado na poupança atualmente?
2.Se você parasse de trabalhar hoje, por quanto tempo conseguiria manter seu padrão de vida?
3.Quanto você consegue poupar/investir por mês atualmente?
4.Como você classifica sua situação financeira hoje?
5.Você teria interesse em uma reunião estratégica gratuita para ver exatamente quanto está perdendo e como reverter isso?

O que acontece depois do diagnóstico

Você recebe no WhatsApp

Nossa equipe analisa suas respostas e envia um resumo personalizado em até 24h.

Agendamos uma reunião gratuita

30 a 60 min, online ou presencial, sem compromisso.

Você recebe um plano claro

O que fazer, por onde começar, o que priorizar no seu caso específico.

FAQ

Perguntas frequentes

Respostas claras para as dúvidas mais comuns de quem quer entender se o patrimônio está bem organizado, protegido e crescendo com método.

Diagnóstico Patrimonial

Como saber se meu patrimônio está mal organizado mesmo eu já tendo investimentos?+
Ter investimentos não significa, por si só, que o patrimônio está bem organizado. Muitas pessoas já investem, mas ainda mantêm dinheiro parado em produtos pouco eficientes, não sabem se a carteira está equilibrada, não têm reserva adequada e tomam decisões sem uma estratégia clara. O diagnóstico inicial ajuda a entender se o seu patrimônio está protegido, organizado e coerente com seus objetivos.
Vale a pena fazer um diagnóstico patrimonial antes de investir mais dinheiro?+
Sim. Antes de investir mais, o ideal é entender como seu patrimônio está estruturado hoje. Um diagnóstico patrimonial ajuda a identificar desperdícios, vulnerabilidades, excesso de concentração, falta de proteção e ausência de planejamento — os principais pontos de atenção antes de qualquer decisão mais estratégica.

Estratégia Patrimonial

Qual a diferença entre planejamento patrimonial e simplesmente escolher bons investimentos?+
Escolher investimentos é apenas uma parte do processo. Planejamento patrimonial envolve organizar o patrimônio como um todo: liquidez, proteção, reserva, estratégia de crescimento, eficiência tributária e objetivos de longo prazo. Não é só decidir onde investir, mas entender como o patrimônio deve funcionar de forma integrada — com método, segurança e clareza.
Quem precisa de uma estratégia patrimonial personalizada?+
Faz sentido para quem já acumulou patrimônio e percebe que não quer mais decidir tudo no improviso. Vale para empresários, executivos, profissionais liberais, famílias e investidores que desejam proteger melhor o que construíram, organizar metas e tomar decisões com menos ruído e mais critério.

Acompanhamento Completo

Quando faz sentido contratar um acompanhamento mais completo, como um family office pessoal?+
Quando o patrimônio fica mais complexo e a pessoa precisa de uma visão mais ampla, não apenas de investimentos isolados. Costuma surgir junto com preocupações de proteção familiar, sucessão, estrutura patrimonial, organização financeira de longo prazo e decisões que impactam várias áreas da vida.
Como proteger patrimônio e família sem depender só de dicas de investimento?+
Proteger patrimônio e família exige mais do que escolher ativos. É preciso olhar para reserva, liquidez, risco, diversificação, planejamento e estruturação das decisões ao longo do tempo. Quem depende apenas de dicas costuma agir sem método e sem integração entre as partes do patrimônio.